car(자동차)와 audio(오디오)라는 두 단어가 합성되어 만들어진 용어로, 차량 내부에서 음성을 효과적으로 듣기 위해 설치한 음향 장치를 말한다. 카오디오라는 개념은 단지 자동차에서 음악만을 듣기보다는, 기술의 발전으로 TV나 DVD같은 많은 기기들의 발전으로 영상 매체들까지도 자동차 안에서 음성과 같이 즐길 수 있게 되는 단계까지 이르렀다. 영상뿐만 아니라 음성에서도 앰프나 스피커의 발전으로 더 좋은 음질의 소리를 감상할 수 있도록 변해가고 있다. 자동차를 출고할 때부터 장착되어 있어서 이미 차량가액에 포함되어 있다면 상관없지만, 자동차를 출고한 후 개별적으로 장착했다면 자동차보험의 자기차량손해를 가입할 때 차량가입금액에 추가해야만 사고시 보상받을 수 있다.